Vạch trần vụ án nghìn tỷ xuyên quốc gia (Kỳ 1)

- Từ giữa năm 2024, hàng nghìn người dân từ Bắc chí Nam lao vào mô hình Ame Global với lời hứa đổi đời từ một loại nấm “Quốc bảo Đài Loan” và thu nhập thụ động tiền tỷ. Nhưng đằng sau những hội thảo hào nhoáng, hệ thống trả thưởng ngất ngưởng và livestream thành công lại là một chiếc bẫy đa cấp biến tướng được dựng nên khéo léo. Loạt phóng sự điều tra này sẽ vén màn hoạt động của "đế chế" Ame Global, tái hiện hành trình gian nan nhưng quyết liệt của lực lượng công an trong nhiều tháng qua để bóc gỡ mạng lưới tội phạm phức tạp này. Đây không chỉ là một vụ án, mà còn là lời cảnh tỉnh sâu sắc giữa thời đại tài chính số hóa.

KỲ 1: MỒI NHỬ NGHÌN TỶ – KHỞI ĐẦU CỦA MỘT CÁI BẪY

Giữa những lời mời gọi làm giàu chóng vánh, Ame Global hiện lên như một giấc mơ đổi đời: nào là sản phẩm quý hiếm, lợi nhuận thụ động, chính sách trả thưởng ngất ngưởng. Hàng nghìn người lao vào, từ nông dân, công chức đến người già, vay nợ để đầu tư. Tuy nhiên sau vẻ ngoài hào nhoáng là một hệ thống được thiết kế khéo léo nhằm móc túi người sau trả cho người trước. Phóng sự này sẽ hé lộ những mắt xích đầu tiên của chiếc bẫy tài chính được dựng lên kỹ lưỡng.

Giữa những giai đoạn khó khăn của nền kinh tế, việc kiếm tiền nhanh chóng luôn có sức hút đặc biệt. Công ty Ame Global tận dụng điều đó để vẽ nên một giấc mơ. Mô hình của họ bắt đầu từ việc tung ra sản phẩm nấm Ngưu Chương Chi - một loại thần dược được quảng bá là hiếm có khó tìm, “quý hơn nấm linh chi gấp 10 lần”.

Hào quang từ hội thảo và livestream

Bắc Sơn - một vùng đất yên bình của tỉnh Lạng Sơn, nơi người dân quen với nương rẫy và phiên chợ quê. Thế nhưng, chỉ trong vài tháng cuối năm 2024, một số gia đình nơi đây bỗng dưng mắc nợ ngân hàng, nhiều người cao tuổi lâm vào cảnh suy sụp vì một sản phẩm mang tên lạ: nấm Ngưu Chương Chi.

Bà H.T.T, hơn 60 tuổi, nghỉ hưu sớm vì bệnh tật, ngồi trước hiên nhà kể lại với giọng nghèn nghẹn: “Tháng 7 năm ngoái, tôi được người quen mời đi dự hội thảo ở tỉnh Thái Nguyên. Người ta nói sản phẩm này là “quốc bảo Đài Loan”, trị được cả ung thư, gan, thận… Tôi chỉ còn một quả thận, nghe thế thì động lòng. Về nhà, tôi dùng số tiền lương tích góp được và vay thêm ngân hàng hơn 300 triệu để mua 3 suất đầu tư cho tôi và con trai. Mỗi suất gần 150 triệu, rồi còn lên VIP, họ bảo thế sẽ có “lương hưu trọn đời” từ 30 - 40 triệu mỗi tháng. Ai ngờ...”.

Câu chuyện của bà T không phải là hiếm. Chỉ trong vòng nửa năm, hàng nghìn người dân tại nhiều tỉnh, thành từ Lạng Sơn, Thái Nguyên, Bắc Ninh đến TP. Hồ Chí Minh đã tham gia vào mô hình có tên Ame Global với lời hứa hẹn đổi đời nhờ đầu tư “tiêu dùng tăng trưởng”.

Tại các hội thảo, trong âm thanh sôi động và ánh đèn sân khấu hoành tráng, đại diện Công ty Ame Global không ngừng nhấn mạnh vào những “giá trị vàng” của nấm: hỗ trợ miễn dịch, thải độc gan, thậm chí… kéo dài tuổi thọ. Nhưng điều khiến người nghe thật sự bị mê hoặc là những con số về hoa hồng: 10% doanh thu toàn cầu mỗi ngày, thu nhập tối đa 25 triệu/ngày không cần làm gì, chỉ cần đầu tư một lần và rủ thêm vài người thân quen tham gia.

Trên các nền tảng như TikTok, Facebook, YouTube, hàng loạt clip livestream được xuất hiện liên tục: những người mặc vest nói chuyện thành công, hình ảnh đoàn hàng chục người được đưa đi Đài Loan (Trung Quốc) “tham quan trang trại nấm”, hàng trăm người được tham gia các tour, tuyến du lịch ở trong và ngoài nước... Tất cả tạo nên một lớp vỏ bọc lộng lẫy.

Công ty Ame Global triển khai mô hình “Tiêu dùng tăng trưởng”: người tham gia mở tài khoản trên Website www.ameglobal888.com thông qua đường link liên kết của người giới thiệu. Người tham gia đầu tư số tiền 14.850.000 đồng sẽ được sản phẩm có tên nấm Ngưu Chương Chi” và được cấp 1 ID. Mô hình Ame Global vận hành dựa trên cấu trúc nhị phân - hai nhánh dưới mỗi người. Hệ thống trải rộng đến 20 tầng.

Người tham gia khi đầu tư sẽ nhận được các khoản tiền thưởng hoa hồng 10% trên tổng doanh số toàn cầu hằng ngày (khách hàng có thể nhận tối đa 1.000 USD, tương đương 25.000.000 đồng) mà không cần phải thực hiện giới thiệu người tham gia mới hoặc xây dựng hệ thống tuyến dưới. Người tham gia còn nhận thêm khoản hoa hồng lấp đầy tối đa lên đến 20 tầng, tương đương với 5% tổng số thu nhập 20 tầng tuyến dưới của người tham gia.

Người tham gia (F0) có 3 tuyến dưới trực hệ là F1, F2 và F3. Các F0, F1, F2, F3 có thu nhập đồng chia tiêu dùng hằng ngày thì F0 sẽ được hưởng 50% thu nhập đồng chia tiêu dùng của F1, 30% thu nhập đồng chia tiêu dùng của F2 và 20% thu nhập đồng chia tiêu dùng của F3. Ngoài ra, người tham gia còn được thưởng thêm một số loại hoa hồng, tiền thưởng khác dựa trên: thu nhập trên đồng chia thưởng lãnh đạo (14%), tiền thưởng trung tâm đào tạo (5,5%), đồng chia thưởng lãnh đạo là 28%.

Khi nhìn bề ngoài, ai cũng nghĩ đây là một mạng lưới thành công nhưng về bản chất, phần lớn lợi nhuận đến từ tiền đầu tư của người sau trả cho người trước, sản phẩm chỉ đóng vai trò dẫn dắt để che giấu mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp.

Đằng sau lớp son hào nhoáng

Qua điều tra, cơ quan công an phát hiện rằng toàn bộ sản phẩm nấm Ngưu Chương Chi được bán ra bởi Công ty Ame Global đều không rõ nguồn gốc xuất xứ. Tại kho hàng ở TP. Hồ Chí Minh, lực lượng chức năng thu giữ 85 thùng carton chứa gần 15.000 vỏ hộp, hơn 2.000 lọ nấm các loại và hàng chục nghìn tem nhãn, máy móc gia công.

Cái gọi là “nấm quốc bảo Đài Loan” thực chất chưa hề được kiểm nghiệm chất lượng hay công nhận bởi bất kỳ tổ chức y tế nào. Ngay cả giấy tờ công bố sản phẩm và giấy phép kinh doanh của Công ty TNHH Thương mại WIN ALL - đại diện Ame Global Việt Nam (tại phường Tân Phú, Quận 7, TP. Hồ Chí Minh) đều có dấu hiệu giả mạo hoặc mập mờ pháp lý.

Trong khi đó, các nạn nhân hầu hết không có hiểu biết tài chính vẫn mải mê tuyển thêm người thân, quen, bạn bè để đạt danh hiệu “VIP”, “Thủ lĩnh cấp cao” với hy vọng sẽ có “thu nhập thụ động hằng tháng” như lời hứa. Theo điều tra ban đầu, đã có hơn 9.000 người đã tham gia trực tiếp vào hệ thống kinh doanh đa cấp biên tướng của tổ chức Ame Global, trong đó có hơn 7.000 người Việt Nam và hơn 2.000 người đến từ Đài Loan, Trung Quốc và Malaysia với tổng số tiền giao dịch lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Nhiều người vay nợ ngân hàng, cầm cố sổ đỏ, rút sổ tiết kiệm… chỉ để “bơm vốn” vào mô hình này. Một số trường hợp thậm chí bán cả nhà để đầu tư cho cả gia đình lên tuyến VIP. Có người mất trắng vài chục triệu, có người lên đến cả tỷ đồng. Đáng nói, rất nhiều người trong số họ là cán bộ hưu trí, phụ nữ nội trợ, người neo đơn - vốn là nhóm yếu thế nhất trong xã hội.

Cuối năm 2024, một số người bắt đầu phản ánh việc không nhận được hoa hồng như cam kết. Một số nhóm Facebook kín cũng chuyển sang chế độ im lặng. Trong khi đó, các nhân vật cốt cán của hệ thống dần rút lui, các thành viên của tổ chức Ame Global tại Việt Nam là người Đài Loan (Trung Quốc) cũng về nước và chỉ còn rơi rớt những lời hứa hẹn qua loa.

Đây chính là thời điểm cơ quan chức năng bắt đầu mở rộng theo dõi. Nhưng với người dân, sự sụp đổ của Ame Global chưa thực sự hiện rõ cho đến tận đầu năm 2025, khi các ID không còn truy cập được, tài khoản website đóng băng và hotline chăm sóc khách hàng “không liên lạc được”.

Câu chuyện Ame Global không đơn thuần là một vụ việc có dấu hiệu lừa đảo. Đó là cả một hệ thống được dựng lên khéo léo, có lớp vỏ mỹ miều, vận hành bằng tâm lý đám đông và sự ngây thơ của những người muốn cải thiện cuộc sống. Những gì bắt đầu từ một lời hứa làm giàu giờ đây đang dần lộ rõ bản chất. Ở kỳ 2, chúng ta sẽ cùng vào tâm điểm của cuộc điều tra, nơi những trinh sát an ninh mạng và điều tra viên lặng lẽ gỡ từng nút thắt trong mạng lưới xuyên biên giới này.

(Còn nữa)

Kỳ 2: Từ những dấu hiệu bất thường đến cuộc “cất vó” xuyên biên giới